Des millions de personnes à travers le monde sont intéressées par le trading de crypto-monnaies, mais les nouveaux utilisateurs ont tendance à ne pas savoir où le faire. Avec autant d’échanges de crypto-monnaie prospérant sur les marchés d’aujourd’hui, les nouveaux traders peuvent difficilement suivre.
C’est pourquoi nous avons pris le temps d’analyser les 20 principaux échanges de crypto-monnaies, en les classant par vitesse, coût, accessibilité internationale, fonctionnalités de trading, confiance des utilisateurs, etc. À la fin de ce guide, vous aurez de bonnes options pour échanger des crypto-monnaies, où que vous viviez et quelle que soit la forme de trading de crypto-monnaie que vous souhaitez poursuivre.
Nous allons d’abord jeter un œil aux meilleurs échanges de bitcoins dans leur ensemble, puis regarder nos échanges préférés pour différents critères: frais, réputation, facilité d’utilisation, etc. À la fin de ce guide, vous aurez plusieurs options de haute qualité pour vos besoins personnels de trading de bitcoins.
Pour nos besoins, il existe essentiellement deux types d’échanges Bitcoin: ceux qui acceptent la monnaie fiduciaire comme paiement (centralisé) et ceux qui ne le font pas (décentralisé).
Les devises Fiat sont de l’argent émis par le gouvernement. Les dollars américains et les livres sterling sont deux exemples courants.
Vous trouverez ci-dessous un tableau complet qui montre comment les principaux échanges de crypto-monnaie sont similaires et différents les uns des autres.
Régulation
Plus500 est réglementé par des autorités de premier plan telles que la Financial Conduct Authority (FCA) et la Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Ses autres régulateurs incluent CySEC, Financial Markets Authority (FMA – Nouvelle-Zélande), Monetary Authority of Singapore (MAS), Financial Sector Conduct Authority (FSCA – Afrique du Sud) et Israel Securities Authority (ISA). C’est l’échange le plus réglementé de cette analyse, eToro venant en deuxième position.
Vous verrez dans notre revue eToro qu’il s’agit d’une entité entièrement réglementée dans plusieurs juridictions sous diverses autorités de premier plan. Il s’agit notamment de la Financial Conduct Authority (FCA), de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et de l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC).
Coinbase est enregistré auprès de FinCEN en tant qu’entreprise de services monétaires. Libertex fonctionne comme une plate-forme réglementée relevant de la Securities and Exchange Commission de Chypre (CySEC).
Bien qu’il opère à partir de Malte, Binance n’est ni réglementé ni officiellement enregistré.
Enfin, Luno n’est pas une plateforme réglementée.
Frais de négociation de crypto
Binance offre des frais de négociation fixes hautement compétitifs de 0,10%, bien en dessous de la moyenne de l’industrie de 0,25%. Ce sont les meilleurs taux de cette analyse comparative. Les traders peuvent bénéficier d’une remise supplémentaire de 50% s’ils paient des frais de trading via son token BNB natif.
Les frais de négociation de crypto sur eToro commencent à partir de 0,03%, selon la crypto-monnaie en question. C’est très compétitif, juste derrière Binance sur cette liste.
Pour les traders utilisant Luno exchange, les frais de trading crypto varient de 0,25% à 1,00%.
En revanche, le trading de crypto sur Libertex est facturé sur la base d’une commission, avec des taux variant d’un actif à l’autre. Ils varient de 0,2684% à 2,5612%.
Le trading de crypto sur Plus500 est facturé dans des écarts allant de 0,56% à 3,28%.
Sur Coinbase, les frais d’achat de crypto-monnaie sur le service varient de 1,49% à 3,99%. Cependant, les utilisateurs de Coinbase Pro obtiennent de meilleurs taux allant de 0,1% à 0,25%.
Frais de dépôt et de retrait
Il n’y a aucun frais de dépôt sur eToro, Plus500, Binance, Coinbase, Luno et Libertex. Leurs frais de retrait et les modes de paiement pris en charge varient.
1. eToro
Il n’y a pas de frais de dépôt sur eToro mais les retraits entraînent des frais de 5 $. Le montant minimum du dépôt est de 30 $, à l’exception du dépôt initial, qui devrait être de 200 $. Et si vous effectuez votre dépôt par virement bancaire, le minimum requis est de 500 $. Il y a aussi un retrait minimum de 50 $.
Les options de dépôt et de retrait comprennent:
- Carte de crédit / débit
- WebMoney
- Pay Pal
- Neteller
- Skrill
- virement
2. Plus500
En ce qui concerne les dépôts, le montant minimum acceptable est de 100 $. Il ne facture pas de frais de retrait pour les 5 premiers retraits d’un mois. Mais les retraits ultérieurs entraînent des frais de 10 $. Les retraits par virement bancaire ont cependant des frais fixes de 6 $. Le montant minimum de retrait est de 50 $ sur PayPal et de 100 $ par carte de crédit / débit et virement bancaire.
Les options de retrait et de dépôt comprennent:
- Carte de crédit / débit
- virement
- Pay Pal
- Skrill
3. Binance
Les frais de retrait sur Binance sont également compétitifs, bien qu’ils varient d’une pièce à l’autre. Jetez un œil à quelques exemples:
- BTC – 0,0005 BTC
- BNB – 1 BNB
- ETH – 0,01 ETH
- USDT – 50 USDT
Vous pouvez déposer des fonds en utilisant les cartes de crédit MasterCard ou Visa grâce à un service appelé Simplex. Simplex facture 3,5% par transaction. Il n’y a pas de limite sur les dépôts mais les limites de retrait dépendront du statut de vérification – 2BTC par jour pour les utilisateurs non vérifiés et 100BTC par jour pour les utilisateurs vérifiés.
4. Coinbase
Les dépôts et retraits sont gratuits.
Vous pouvez effectuer des dépôts via:
- virement
- Pay Pal
- Virement bancaire
- Carte de débit / crédit
Mais les retraits ne sont accessibles que par virement bancaire et PayPal.
5. Luno
Il est possible d’effectuer des dépôts en utilisant:
- Virement bancaire
- Crypto-monnaie
Il n’y a pas de frais de retrait, mais les utilisateurs devront payer des frais de réseau pour le traitement des transactions. Des limites de dépôt s’appliquent, variant selon votre niveau de vérification. Ils varient de 1 000 EUR à 100 000 EUR par mois.
6. Libertex
Ses frais de retrait varient en fonction du mode de paiement que vous souhaitez utiliser mais les dépôts sont gratuits.
Il prend en charge une grande variété de méthodes de dépôt telles que:
- Visa / MasterCard
- Dépôts de banque
- Virements bancaires
- Rapide
- Skrill
- Transferts SEPA
- En toute confiance
- SOFORT
- Neteller
En revanche, les méthodes de retrait comprennent:
- Virements bancaires
- Neteller
- Skrill
- Visa / MasterCard
Le montant minimum du dépôt est de 100 $ et le maximum est de 5 000 $.
Crypto-monnaies et liquidité prises en charge
1. Binance
En ce qui concerne les crypto-monnaies prises en charge, Binance propose plus de 260 crypto-monnaies. À cet égard, il s’agit du principal échange sur cette revue analytique.
En raison des volumes de négociation remarquablement élevés sur Binance, la liquidité est également très élevée, comparable à eToro et Coinbase.
2. eToro
eToro offre également une liquidité profonde et prend en charge le trading dans les crypto-monnaies suivantes:
- Bitcoin
- Ethereum
- Ondulation
- Bitcoin Cash
- Litecoin
- Stellaire
- Tiret
- Litecoin
- Ethereum Classic
- Cardano
- IOTA
- EOS
- NÉO
- TRO
3. Plus500
Sur Plus500, voici les crypto-monnaies prises en charge:
- Bitcoin
- Ethereum
- Litecoin
- Ondulation
- Bitcoin Cash
- Stellaire
- Tiret
- EOS
- NÉO
- Bitcoin Gold
- Cardano
- Tron
- Monero
Un fait marquant majeur est que la liquidité de cet échange est relativement élevée. Notamment, il a la capacité d’absorber les commandes des clients pendant les périodes de faible liquidité, prenant l’autre bout du métier pour faire bouger les choses.
4. Coinbase
Actuellement, il prend en charge plus de 19 crypto-monnaies, notamment:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Ethereum Classic
- Lumens stellaires
- Litecoin
- Augure
- Maillon de chaîne
- DAI
- Tiret
- EOS
- Orchidée
- Jeton d’attention de base
- Tezos
- 0x
- Zcash
- Ondulation
- Cosmos
L’un des points forts de cet échange est sa liquidité élevée, un aspect qui le place au même niveau que Binance et eToro. Les particuliers ont droit à un montant de retrait maximal de 10 000 $ par jour et les entreprises à 50 000 $.
5. Luno
À l’heure actuelle, l’échange ne prend en charge que trois crypto-monnaies, Ethereum, Ripple et Bitcoin. Par rapport à la plupart des autres bourses ici, la liquidité de Luno est assez faible.
6. Libertex
Sur cet échange de crypto-monnaie, vous trouverez une gamme raisonnable d’actifs cryptographiques, notamment:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Gold
- Ethereum Classic
- Ondulation
- QTUM
- IOTA
- Zcash
- EOS
- Monero
- Litecoin
- Cardano
- TRON
- OmiseGO
- Bitcoin Cash
Bien que le niveau de liquidité ne soit pas le plus bas, il n’est pas aussi élevé que sur certains des services ici, y compris eToro, Coinbase et Binance.
Pays pris en charge
Un aspect dans lequel eToro surpasse le reste est qu’il accepte des clients de toutes les régions du monde à quelques exceptions près, y compris la Corée du Nord, Cuba, le Soudan, la Syrie, etc.
Coinbase compte des commerçants situés dans 102 pays.
Binance est accessible aux utilisateurs du monde entier à quelques exceptions près comme aux États-Unis.
Libertex s’adresse à des clients dans plus de 110 pays à travers le monde. Il accepte des clients d’une majorité de pays à l’exception de ceux avec des réglementations strictes.
Plus500 accepte des clients de plus de 15 pays, dont l’Australie, les Émirats arabes unis, l’Allemagne, etc.
Luno cible spécifiquement les marchés émergents et les pays qui ne peuvent pas accéder aux services de la plupart des autres bourses. Il s’agit de la plupart des pays européens ainsi que de la Zambie, de l’Afrique du Sud, du Nigéria, de l’Indonésie et de la Malaisie.
Service Clients
Les membres de l’équipe de support client d’eToro sont très réactifs et accessibles via plusieurs voies, notamment:
- Système de billetterie en ligne
- Chat en direct
Cependant, ils ne sont disponibles qu’en semaine pendant les heures de travail.
D’autre part, le support client de Plus500 est accessible via:
Ils sont disponibles 24/7 et offrent des réponses rapides et utiles.
Coinbase excelle dans le support client, offrant une assistance via:
- Téléphone
- Chatbot automatisé
- Courrier traditionnel
Les membres de l’équipe client de Binance ne sont disponibles que via la billetterie en ligne. Il n’y a pas de chat en direct ni d’assistance téléphonique. Ils sont cependant réactifs.
Sur Libertex, le support client est accessible via plusieurs forums dont:
- Téléphone
- Des médias sociaux
- Formulaire «Poser une question» sur le site
Il n’y a pas de fonctionnalité de chat en direct et l’assistance par e-mail est la plus efficace, tandis que leurs plateformes de médias sociaux sont presque inactives.
Enfin, les traders sur Luno ne peuvent accéder à l’assistance client que via une assistance par e-mail dédiée. La note de Luno dans cet aspect est très mauvaise.
Si vous recherchez une fonctionnalité spécifique, jetez un œil aux meilleurs échanges de bitcoins classés par catégorie ci-dessous.
Un sous-type d’échange, le CFD Broker, est différent d’un échange de crypto-monnaie normal en ce sens qu’il ne vend pas de vrai Bitcoin. Au lieu de cela, les courtiers CFD permettent essentiellement aux utilisateurs de parier sur le futur prix du Bitcoin.
Les CFD (Contracts For Difference) sont un moyen rapide de trader, sans avoir à utiliser de portefeuilles Bitcoin ou à jouer avec des transactions Bitcoin déroutantes.
Il est également facile de perdre de l’argent rapidement avec le trading de CFD, si vous n’y êtes pas habitué. Cependant, avec ses connaissances et sa pratique, le CFD a sa place. Assurez-vous simplement que si vous voulez du vrai Bitcoin, vous allez avec un échange Bitcoin conventionnel, et non un courtier CFD.
Il existe aujourd’hui des centaines de plateformes de crypto-monnaie. Malheureusement, la plupart d’entre eux ne valent pas la peine d’être essayés, et certains exposeront les fonds des utilisateurs au piratage et aux pertes par fraude. Certains investisseurs perdent de l’argent dans les escroqueries de trading de crypto-monnaie. Pour en savoir plus sur ces produits, vous pouvez lire nos critiques Bitcoin Loophole.
Nous espérons que les options que nous vous avons présentées vous offriront toutes les fonctionnalités de trading dont vous avez besoin, sans aucun risque associé. À mesure que cette industrie se développe, nous étudierons de nouvelles sources d’échange. Pour l’instant, les échanges que nous avons recommandés ici sont vraiment les meilleurs du secteur.
Si vous recherchez une alternative aux échanges de crypto-monnaie traditionnels, consultez les guides ci-dessous.