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6 meilleures façons d’investir dans l’or en 2019

Investir dans l’avenir est un élément essentiel de la gestion de vos finances. Les gens investissent dans des biens comme l’immobilier, les actions, les obligations, les fonds communs de placement et les métaux précieux.

L’or est l’un des métaux précieux les plus célèbres et est un choix populaire pour les personnes qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles. Il existe de nombreuses façons d’investir dans l’or, chacune avec ses avantages et ses inconvénients.

Pourquoi investir dans l’or?

Vous voudrez peut-être investir dans l’or pour de nombreuses raisons. Tout d’abord, l’or a une histoire. Les monnaies modernes, comme le dollar, la livre, l’euro ou tout simplement, ont connu une inflation et des valeurs changeantes.

L’or a conservé sa valeur à travers l’histoire, de nombreuses personnes le considèrent donc comme un actif stable à une époque où la valeur du papier-monnaie peut être volatile. Beaucoup de gens utilisent l’or comme couverture contre l’inflation. Ou si la valeur du dollar baisse par rapport aux autres devises. De même, l’or peut également être utilisé comme protection contre la déflation.

L’or a également une certaine valeur intrinsèque. Il est utilisé, par exemple, dans la fabrication d’ordinateurs et d’électronique, de bijoux et de certains équipements dentaires et médicaux. Ces utilisations signifient qu’il y aura une demande constante d’or.

En particulier, vous pourriez investir dans l’or en fonction de ces exigences. De plus, l’or étant une ressource limitée, les entreprises qui en ont besoin devront toujours l’acheter à quelqu’un.

L’or peut également être un moyen efficace de diversifier votre portefeuille. L’or est une marchandise qui le rend très différent des autres investissements, tels que les actions, les obligations ou les fonds communs de placement.

Par conséquent, il fonctionnera très différemment de la plupart des autres types d’investissements. Ainsi, détenir une petite quantité d’or diversifiera votre portefeuille et réduira l’impact de tout type d’actif sur celui-ci.

Investir dans l’or peut également être purement spéculatif. Si vous déjeunez que l’or va croître, vous pouvez acheter de l’or dans l’espoir de le vendre rapidement.

Quels sont les risques?

Comme pour tous les investissements, il existe des investissements dans le risque or. Parce que l’or est une marchandise physique, il existe d’autres risques qui ne se produisent pas investissements en actions ou des obligations.

Le stockage est lourd et coûteux

Si vous achetez de l’or physique, vous avez besoin d’un moyen de stocker cet or et de le garder en sécurité. Selon la tolérance au risque, cela peut être bon marché ou cher. Vous pouvez louer un coffre-fort ou acheter un coffre-fort à garder à la maison. Même si vous décidez simplement d’utiliser l’or comme arrêt de porte, il prend de la place dans votre maison.

Une autre chose à laquelle vous devriez penser si vous stockez de l’or dans votre maison est l’assurance. Même si vous gardez l’or en sécurité, un voleur peut y pénétrer ou rencontrer un coffre-fort. Vos investissements peuvent également être endommagés par des catastrophes naturelles telles que des incendies, des inondations, des tremblements de terre ou des ouragans.

Vous voudrez ajouter votre or au vôtre assurance ménage ou locataire, mais cela peut entraîner une augmentation de vos primes, ce qui augmente le coût de l’investissement.

Si vous ne détenez pas l’or vous-même, vous devez payer un tiers pour stocker et protéger l’or pour vous, ce qui peut être coûteux.

Honoraires

L’achat d’or peut sembler un excellent moyen d’éviter les coûts liés à l’investissement. Après tout, comment peut-on vous facturer des frais de gestion si vous gardez simplement des pièces d’or en sécurité?

Malheureusement, investir de l’or apporte vos propres frais. Si vous investissez dans de l’or physique, la plupart des vendeurs d’or vous factureront une prime lors de la vente de lingots ou de pièces d’or.

De même, peu d’acheteurs d’or paieront le prix instantané de l’or, vous devrez donc payer des frais pour les deux extrémités de la transaction. Dans de nombreux cas, ces frais peuvent représenter quelques pour cent de votre investissement, ce qui est beaucoup plus que la plupart des frais de fonds communs de placement.

Si vous décidez d’investir dans l’or par d’autres moyens, par exemple via des produits dérivés ou un ETF qui suit le prix de l’or, vous paierez toujours les frais d’investissement standard.

L’or ne produit pas de valeur tant que vous ne le vendez pas

Lorsque vous achetez des actions dans une entreprise, vous investissez en fonction des performances de cette entreprise. Bien que l’entreprise ne fonctionne pas bien, l’entreprise génère de la valeur. Dans de nombreux cas, les entreprises verseront des dividendes à leurs actionnaires, vous recevrez donc un peu d’argent de l’investissement, même si sa valeur diminue.

Les obligations sont similaires; Vous serez intéressé tant que vous conserverez l’obligation, qu’elle gagne ou perde de la valeur.

Investir dans l’or est le seul moyen d’en tirer de la valeur, de le vendre. Vous ne recevrez ni intérêts ni dividendes sur actions ou obligations.

De plus, il peut être difficile de vendre des fractions de votre investissement. Si vous achetez un lingot d’or, vous devrez probablement vendre l’intégralité du lingot pour récupérer votre investissement. Vous ne pouvez pas le diviser en plusieurs morceaux. À l’inverse, si vous achetez 100 actions dans une entreprise, vous ne pouvez vendre qu’une fraction de votre investissement si vous avez besoin de liquidités supplémentaires.

Volatilité

Historiquement, l’or a été considéré comme une bonne source de valeur lorsque la valeur des devises est volatile, mais les prix de l’or peuvent être tout aussi imprévisibles. Selon Macrotrends, le coût par once d’or est passé de 1 385,01 $ en janvier 2015 à 1 161,21 $ en décembre de la même année. Il s’agit d’une diminution de plus de 16%.

En raison de la volatilité des métaux précieux, il n’y a aucune garantie que vous pourrez vendre votre or autant que vous l’avez payé.

L’élimination de l’or peut être difficile

Si vous achetez de l’or physique, vous devez trouver un moyen de le vendre si vous souhaitez transformer votre investissement en espèces. Si vous investissez dans des actions et des obligations, il est facile de faire une vente via votre compte de courtage. Mais avec l’or, vous devez trouver un acheteur et un moyen de fournir cet or.

De nombreux magasins ou prêteurs sur gages qui annoncent qu’ils paient de l’or pour de l’or paient beaucoup moins que le prix instantané (valeur marchande), ce qui rend difficile la liquidation de votre investissement à un prix équitable.

Les meilleures façons d’investir dans l’or

Il existe de nombreuses façons d’investir dans l’or.

1. Achetez et stockez de l’or physique

La façon la plus visible d’investir dans l’or est d’acheter de l’or physique. Cela peut aller de l’achat de lingots d’or à des pièces d’or plus petites ou même à des bijoux en or.

Si vous décidez d’investir dans de l’or physique, vous aurez également besoin d’un moyen de stocker votre or en toute sécurité. Acheter un coffre-fort et le placer quelque part près de chez vous est un moyen populaire.

Vous pouvez également travailler avec une banque ou une entreprise de stockage d’or spécialisée dans le stockage sûr des métaux précieux, mais la plupart d’entre eux facturent des frais standard pour leur service.

Une entreprise pour vous aider à acheter de l’or physique est Vault. Avec Vault, les investisseurs peuvent acheter des lingots d’or, qui sont produits et stockés à la Monnaie royale canadienne. Vous pouvez créer un compte sur le site Web de Vault et commencer à acheter de l’or immédiatement.

Une fois que vous avez lié votre compte actuel, vous pouvez acheter et vendre de l’or via le site Web ou l’application Vault. Les transactions sont presque instantanées pendant les heures de marché et vous payez des frais de transaction maximum de 1,8%.

Le coffre-fort conservera votre or pour vous, facturant des frais d’entretien de 0,4% chaque année. Si vous préférez conserver votre or au lieu de le laisser dans les coffres, vous pouvez demander la livraison via FedEx.

2. Investissez dans un FNB qui suit la valeur de l’or

Si vous souhaitez investir dans l’or sans détenir physiquement le métal, vous pouvez utiliser l’un des fonds négociés en bourse qui visent à suivre la valeur de l’or. Ces FNB n’ont pas d’or directement. Au lieu de cela, ils contiennent des dérivés soutenus par de l’or. En achetant et en vendant la bonne combinaison de dérivés, ces FNB peuvent suivre le prix de l’or.

Les FNB sont comme des fonds communs de placement en ce sens qu’ils facturent des frais similaires aux frais de gestion. Chaque année, vous paierez un pourcentage de votre investissement en échange des services de gestion de la société qui gère l’ETF.

La façon dont ils diffèrent des fonds communs de placement est qu’ils sont négociés sur le marché libre. Vous n’achetez pas d’actions directement auprès de la direction du fonds. Cela signifie que vous devrez peut-être vous soucier de la liquidité. Vous ne pouvez pas vendre de FNB si personne ne veut acheter. Pour l’ETF or, cela présente un autre risque.

3. Investissez dans des contrats à terme ou des options sur l’or

Si vous êtes un investisseur expérimenté, vous pouvez utiliser des options ou des contrats à terme pour investir en fonction de la valeur de l’or.

Si vous utilisez les options, vous pouvez acheter ou vendre le droit d’acheter ou de vendre de l’or à un prix spécifique. Autrement dit, vous pouvez deviner si l’or augmentera ou diminuera en valeur et créera un profit ou une perte en fonction de la direction dans laquelle le prix de l’or se déplace.

Le trading de futures peut être encore plus compliqué; ce n’est pas pour l’investisseur débutant. Seuls les investisseurs avertis qui savent ce qu’ils font devraient essayer.

4. Acheter des actions de sociétés aurifères

Investir dans des sociétés d’extraction d’or vous donne une certaine exposition au prix de l’or. Les sociétés minières gagnent plus d’argent lorsque les prix de l’or sont élevés, de sorte que la valeur de leurs actions augmente avec les prix de l’or. De même, ils produisent des bénéfices plus faibles lorsque les prix de l’or baissent, de sorte que la valeur de leurs actions baisse lorsque les prix de l’or baissent.

La relation entre les prix de l’or et l’extraction de l’or est imparfaite. Il existe d’autres risques, tels que les sites miniers prévus qui ne produisent pas autant d’or que prévu et l’exposition à d’autres produits de base dont l’entreprise profite.

D’un autre côté, les entreprises peuvent surperformer l’or si leurs mines font mieux que prévu, vous donnant le potentiel de gagner plus que vous n’investiriez dans l’or pur.

5. Achetez un certificat d’or

Les certificats d’or sont des certificats émis par des sociétés qui détiennent de l’or pour le compte d’investisseurs. Vous pouvez acheter un certificat d’or et acheter en fait une partie de l’or que l’entreprise a dans son coffre-fort.

Cela vous donne une exposition directe au prix de l’or sans vous obliger à gérer vous-même le métal. L’inconvénient est que ces certificats dépendent de la société qui les délivre.

Si une entreprise n’est pas digne de confiance ou cesse de fonctionner, votre certificat peut rapidement perdre de la valeur ou devenir sans valeur. Pour cette raison, il peut également être difficile de vendre des certificats d’or.

6. Acheter des actions de sociétés qui diffusent de l’or

Les sociétés de diffusion d’or sont un autre moyen pour les investisseurs d’obtenir une exposition indirecte à la valeur de l’or.

Les orpailleurs ont besoin d’argent pour financer leurs opérations, qu’il s’agisse de l’achat de terrains pour des mines ou d’équipements à utiliser dans le processus d’extraction.

Les sociétés aurifères fournissent aux sociétés minières le capital dont elles ont besoin pour financer leurs opérations. En retour, les sociétés de streaming auront le droit d’acheter de l’or et d’autres métaux précieux à un prix réduit. C’est comme prêter de l’argent à quelqu’un et le laisser vous rembourser en or.

Parce que les sociétés de diffusion d’or acquièrent de l’or à un prix prédéterminé, la valeur de leur stock augmente à mesure que la valeur de l’or augmente et diminue à mesure que le prix de l’or baisse. Cela permet aux investisseurs de suivre le prix de l’or sans investir directement dans le métal.

Un autre avantage des sociétés fournissant des flux d’or est la diversification. Ces sociétés offrent du financement à de nombreux mineurs d’or et à de nombreuses exploitations minières. Si vous investissez dans une entreprise minière, vous courez le risque que l’entreprise ou ses mines échouent. Dans une entreprise aurifère, le succès ou l’échec de votre investissement se propage parmi plus de mineurs.

Les sociétés de diffusion d’or ne fonctionnent généralement pas uniquement dans l’or. La plupart d’entre eux participent à la diffusion de l’argent ou d’autres métaux précieux ou à l’exploitation minière. Pour les personnes qui souhaitent exposer plus de métaux, cela peut être un pro. Cependant, cela signifie que les sociétés de diffusion d’or ne suivront pas parfaitement la valeur de l’or.

résumé

Vous pouvez investir dans l’or pour plusieurs raisons, telles que la diversification du portefeuille ou la couverture contre une devise volatile. Il existe de nombreuses façons d’investir dans l’or. Choisir le meilleur pour les besoins de votre portefeuille vous aidera à tirer le meilleur parti de votre investissement.

Avez-vous déjà acheté de l’or? Pourquoi et comment l’avez-vous acheté et en valait-il la peine? Faites-le nous savoir dans les commentaires ci-dessous.

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