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Cinq façons d’investir dans l’or

Associé principal chez Remplacement GSI, une société de livraison physique d’Or et d’Argent basée aux États-Unis, avec des bureaux au TX, NY, CA et DE.

Nous pouvons tous convenir que «l’incertitude» est l’un des facteurs de base qui affecte directement le prix de l’or. L’ironie est que l’incertitude est un «sentiment» et non un point de données quantifiable (les points de base sont généralement associés à des points de données). Plus le marché ou l’économie est incertain, plus le prix de l’or est élevé.

Au cours des derniers mois, au moment du krach et du blocus, l’or a augmenté de plus de 20% (par rapport aux creux de mars) alors que les investisseurs cherchaient à se couvrir contre l’incertitude économique et les effets potentiellement négatifs à long terme du plan de relance de la Réserve fédérale (faussé) sur l’inflation).

Les investisseurs recherchent généralement deux choses lorsqu’ils investissent dans l’or, qui commencent tous les deux par la lettre «D»: la défense et la diversification. Le premier est la couverture – contre le ralentissement économique, la dévaluation de la monnaie, l’inflation, etc.; le second suggère quelque chose de plus axé sur la croissance – à savoir un autre retour source il n’est pas lié aux actions.

Quand on enlève toute «certitude», on peut supposer que l’or est à la fois défensif (préservation du capital) et diversifié (croissance du capital). Comment pourriez-vous investir là-dedans maintenant? Les principaux investisseurs habitués aux actions empruntent généralement cette voie, investissant dans des fonds négociés en bourse (ETF) adossés à l’or ou dans des actions minières. Cependant, il existe plusieurs façons d’obtenir une exposition à l’or, chacune avec ses propres propriétés uniques. Je vais en présenter cinq, j’expliquerai leurs propriétés uniques et leurs risques. Alors allons-y.

Quel genre d’investisseurs êtes-vous?

En général, il existe deux types d’investisseurs en or. Le premier vise la diversification et la croissance du portefeuille. Le second cherche les deux, mais considère également l’or comme une «monnaie saine». Comme nous l’avons déjà mentionné, ce dernier type est susceptible de favoriser l’or physique sur l’or papier, autre que le CUSIP, sur les actifs désignés par le CUSIP et les dépositaires privés sur les banques. C’est une différence philosophique, mais qui détermine lequel des moyens suivants signifie regarder ou éviter.

Briques dorées

Les lingots d’or sont des plaques rectangulaires d’une pureté de 0,999. Si vous recherchez de l’or en gros volumes, cela peut être un choix idéal. Les barres coûtent souvent moins cher que les pièces numismatiques car leur émission et leur conception sont une rareté et un facteur esthétique qui peuvent augmenter le coût. Des barres sont également émises par des institutions gouvernementales et privées minières de confiance, ce qui réduit le risque d’acheter des actifs contrefaits. Parce que les lingots d’or contiennent du métal sous sa forme la plus simple, ils ont tendance à être plus faciles à vendre. Le prix des barres est souvent déterminé en poids par rapport au prix du métal point.

Risques: comme tous les moyens physiques, les lingots d’or peuvent être volés. N’oubliez donc pas de stocker vos barres dans un dépôt de confiance et sécurisé.

Pièces d’or

Les pièces d’or sont comme des bâtons, mais leur prime est également déterminée par leur variété, leur rareté, leur conception et leur cours légal. Quand on pense aux «pièces d’or», on parle souvent de «pièces numismatiques», où le design esthétique et la valeur historique jouent un rôle dans la détermination des bonus. au dessus prix au comptant de l’or.

Risques: Ils peuvent également être facilement volés. En outre, les acheteurs qui sont nouveaux sur le marché peuvent avoir du mal à dire quelles pièces ont plus de valeur que d’autres lorsque les primes sont exorbitantes et si la pièce est authentique ou contrefaite. En bref, si vous ne savez pas ce que vous achetez ou achetez auprès d’un vendeur douteux, vous pouvez facilement vous débarrasser de la fraude. Faites également vos devoirs et assurez-vous que votre revendeur est sérieux avant d’acheter ou de vendre.

Futures sur l’or

Les contrats à terme sont destinés aux investisseurs à forte valeur nette, qui recherchent principalement une appréciation des prix. Pourquoi? Les contrats à terme sont des instruments très endettés dont la fonction principale est soit la spéculation, soit la couverture (pour les producteurs commerciaux qui souhaitent bloquer le prix de leurs réserves d’or physiques, ou pour les investisseurs cherchant à se couvrir contre une position physique, par exemple). Lorsque vous achetez un contrat à terme, vous ne «possédez» rien d’autre que le risque de ce contrat.

Risques: les contrats à terme étant très endettés, vous risquez de perdre plus d’argent que vous n’en avez sur votre compte. Alors avant de vous lancer, vous savez dans quoi vous vous embarquez. Comme chaque trader à terme vous le dira, entrer dans une situation de «débit» n’est pas amusant.

Assistance Gold ETF

Les ETF adossés à l’or peuvent être un moyen «plus sûr» de gagner un avenir en or. Vous ne courez pas le risque d’entrer dans une situation à terme de «débit», bien que si vous négociez sur marge, vous pouvez être appelé à la marge. En général, les ETF sur l’or sont très liquides et relativement plus faciles à acheter et à vendre.

Risques: Les ETF sur l’or sont de «l’or papier». Vous ne possédez pas de produit physique. Donc, si vous êtes un partisan de «l’argent sain» et des actifs tangibles, ce n’est peut-être pas votre entreprise. Les ETF adossés à l’or sont également soumis à des frais de gestion et à d’autres coûts. Cependant, si vous voulez simplement une diversification, une source de rendement supplémentaire et un moyen d’acheter de petites positions sur l’or, les FNB peuvent fournir une solution simple et pratique.

Réserves d’or

Obtenir une exposition à l’or en investissant dans des sociétés qui exploitent et produisent de l’or n’est peut-être pas une mauvaise idée si vous savez que votre exposition est un peu plus éloignée du prix au comptant du métal. Vous investissez dans des affaires (société minière) et non dans l’or lui-même. Le rendement des actionnaires dépend également de la capacité de l’entreprise à vendre son or, ainsi que du prix au comptant de l’or.

Risques: La valeur d’une société minière peut être divisée avec les prix de l’or, surtout si l’entreprise est mal gérée. Si une entreprise extrait plus que de l’or, vous êtes également exposé à d’autres métaux. Mais si vous voulez une autre façon de diversifier votre portefeuille « or » ou votre portefeuille d’actions en général, les actions minières le peuvent.

Conclusion

Avant d’investir dans l’or, comprenez ce que vous recherchez vraiment. Voulez-vous un « vrai McCoy », ou une version « papier » suffira-t-elle? Voulez-vous une exposition directe ou une exposition indirecte servira-t-elle vos objectifs? Découvrez d’abord. Ce n’est qu’alors que vous pourrez déterminer lequel de vos objectifs financiers correspond le mieux.

Les informations contenues dans ce document ne sont pas des conseils d’investissement, fiscaux ou financiers. Vous devriez consulter un professionnel agréé pour votre situation spécifique.


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