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Or : Le guide ultime pour les débutants

L’histoire de l’or a longtemps été associée à l’argent comme moyen d’échange. En plus de servir de moyen pour stocker la valeur, cela signifie la richesse et le statut. Au fil des ans, la tendance des investisseurs à acheter de l’or en tant qu’investissement augmente. Cependant, il s’agit d’un bon investissement depuis longtemps, car il s’agit d’un actif non générateur de revenus. Avant de vous plonger dans le sujet principal comment investir de l’or en malaisie Jetons un bref coup d’œil aux principales raisons d’investir dans l’or.

Les principales raisons d’investir dans l’or

  • C’est une couverture efficace contre l’inflation. Le papier-monnaie a tendance à perdre de la valeur au fil du temps en raison de l’inflation. Historiquement, il a été évalué dans un environnement économique inflationniste.
  • C’est un havre de paix. Les investisseurs augmentent généralement leur part d’or en période de forte volatilité du marché en raison de tensions géopolitiques croissantes. Les investisseurs déplacent souvent leurs portefeuilles d’investissement vers les métaux précieux en prévision de la crise économique pour limiter leur exposition.
  • C’est un excellent diversificateur de portefeuille. Il a une corrélation négative avec les autres classes d’actifs. Les investisseurs investissent dans les métaux précieux pour diversifier leurs portefeuilles d’investissement.
  • Les restrictions sur l’offre devraient augmenter leurs prix au cours des prochaines années, à mesure que la demande mondiale de métaux précieux augmente, en particulier en provenance de Chine et d’Inde.

Voici un article expliquant 4 principales raisons d’investir dans l’or.

Comment investir de l’or en Malaisie

Comment investir l'or en Malaisie

Investir dans l’or ne nécessite pas de connaissances financières spécialisées. Acheter et vendre de l’or en Malaisie est relativement facile et pratique.

Il existe de nombreuses façons d’investir dans des métaux précieux facilement accessibles à tous en Malaisie.

Compte d’investissement en or

Il existe actuellement six banques en Malaisie qui vous permettent d’investir dans l’or à l’aide d’un compte d’investissement en or. C’est aussi le moyen le plus populaire d’investir dans les métaux précieux chez les Malaisiens en ce moment.

  • Maybank – Compte d’investissement en or
  • Banque publique – Compte d’investissement en or
  • CIMB Bank – Compte d’investissement en or
  • UOB – Premier Gold Account ou Gold Savings Account
  • HSBC Bank – compte or
  • Kuwait Finance House (KFH) – compte d’or i

 Gold Investment Account

Avec un compte d’investissement en or, vous pouvez investir dans de l’or avec une pureté de 99,9% sans préserver l’or physique. Certaines banques exigent un dépôt initial minimum de seulement 1 gramme.

Vous pouvez acheter des métaux précieux en espèces, par chèque à domicile ou par débit sur des comptes bancaires existants.

De plus, vous pouvez également retirer votre investissement en espèces, en or physique ou en créditant votre compte courant / d’épargne désigné. Ils varient en fonction des options disponibles pour sélectionner des banques individuelles.

Les banques fixent les prix d’achat et de vente à leur discrétion en fonction de divers facteurs, y compris les conditions de prix du marché local et mondial.

Les prix tiennent également compte du taux de change entre le dollar américain et Ringgit Malaysia.

Quel est le meilleur compte d’investissement en or en Malaisie?

Le tableau suivant présente une comparaison de tous les comptes d’investissement en or en Malaisie.

Compte Maybank Banque publique Banque CIMB UOB HSBC KFH
Pureté dorée 99,9% 99,9% 99,9% 99,9% 99,9% 99,5%
Min. Achat initial 1 gramme 5 grammes 1 gramme 20 grammes 10 GLD * 10 grammes
Min. transactions suivantes en multiples de
1 gramme
en multiples de
1 gramme
en multiples de
1 gramme
en multiples de
5 grammes
en multiples de
1 GLD
en multiples de
1 gramme
Min. Équilibre 1 gramme 2 grammes 1 gramme 10 grammes SUR 2 grammes
Sélection physique de l’or Non Non Non Oui Non Oui
Frais de service SUR RM10 p.a. si
solde de grammes au 31
décembre
RM5 p.a. si
solde de grammes au 31
décembre
RM2 par mois
si le solde de grammes comme dans
fin du mois
SUR SUR
Droit de timbre RM10 RM10 SUR SUR SUR SUR
* 1 unité GLD représente 0,1 unité XAU. 1 XAU représente 1 once troy d’or, ce qui équivaut à 10 unités GLD. 10 GLD est ~ 31 grammes.

Avantages et inconvénients d’un compte d’investissement en or

Avantages:

  • Vous pouvez investir dans de l’or pur à 99,9% sans préserver le métal physique.
  • Vous pouvez facilement investir en ligne avec une grande commodité.
  • Il n’y a aucun risque de vol ou de stockage.
  • Liquidité élevée. Vous pouvez retirer votre investissement à tout moment.

Désavantages:

  • Il n’y a ni intérêt ni dividende.
  • Le dépôt Perbadanan Insurans Malaysia (PIDM) nous assure contre la perte de dépôts bancaires en cas de défaillance bancaire. Cependant, l’investissement dans le Gold Investment Account n’est pas assuré par le PIDM.
  • Des frais de service seront facturés si vous ne parvenez pas à maintenir le solde de compte minimum requis.
  • Afin de retirer votre investissement en échange d’un métal physique, vous devez payer des frais de conversion.

Comment choisir le meilleur compte d’investissement en or?

Si vous êtes intéressé à acheter de l’or via un compte d’investissement en or, vous vous demandez peut-être quel est le meilleur compte d’investissement en or en Malaisie.

Divers facteurs doivent être pris en compte avant de choisir un compte d’investissement en or.

Les facteurs qui sont généralement importants pour vous sont les suivants:

ET) Si vous avez un faible appétit pour un tel investissement, vous voudrez peut-être choisir un compte d’investissement en or avec un minimum d’achat initial minimum.

b) Vous voudrez peut-être envisager une valeur minimale pour les transactions d’achat et de vente ultérieures si vous prévoyez d’augmenter progressivement votre investissement.

C) De nombreux investisseurs préfèrent une faible marge d’achat-vente s’ils s’attendent à des transactions fréquentes.

Le prix de vente est le prix que vous devez payer lorsque vous achetez de l’or auprès d’une banque.

Le taux d’achat est le prix que la banque acceptera lorsque vous reviendrez l’or à la banque.

La fourchette d’achat-vente fait référence à la différence de prix entre les taux d’achat et de vente d’une même quantité d’or à un moment donné.

Par exemple:

Vitesse de vente: RM160 / gramme

Vitesse d’achat: RM150 / gram

Spread-buy spread = RM160 – RM150 = RM10

Imaginez que vous achetez maintenant un gramme pour le prix de RM160 / gramme et que vous décidez de le vendre immédiatement. Vous perdrez immédiatement le RM10. Un écart plus élevé entre l’achat et la vente entraînera une baisse des bénéfices ou des pertes lors de la vente de l’investissement. Ce n’est pas un gros problème si vous souhaitez conserver votre investissement à long terme.

ré) Enfin, vous pouvez également considérer la quantité d’or que vous souhaitez détenir.

Certains comptes d’investissement en or reçoivent des frais de service si le compte ne satisfait pas à l’exigence de solde minimum.

Le confort est-il votre priorité absolue?

Toutes les banques exigent que l’utilisateur ait un compte courant / d’épargne existant avant de demander un compte d’investissement en or. Le plus souvent, a) à d) le montant peut ne pas être pertinent pour ceux qui ont déjà un compte courant / d’épargne auprès de la banque particulière ci-dessus.

Ils peuvent facilement s’inscrire pour un compte d’investissement en or plutôt que de suivre des procédures lourdes lors de l’ouverture d’un nouveau compte courant / d’épargne avec d’autres banques.

HelloGold – une façon innovante d’investir dans l’or

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HelloGold – Application mobile primée de FinTech pour acheter et vendre de l’or

La croissance exponentielle des technologies numériques a récemment conduit à l’émergence d’un certain nombre de technologies financières innovantes (FinTech). Et HelloGold est l’une des sociétés FinTech les plus perturbatrices, ce qui permet à chacun d’investir plus facilement dans les métaux précieux.

C’est un véritable changeur de jeu dans une révolution dans l’environnement traditionnel d’achat et de vente d’or en Malaisie.

Franchement, HelloGold est mon choix préféré pour investir dans l’or en Malaisie. Lisez le post ici pour un examen complet de HelloGold en Malaisie.

Qu’est-ce que HelloGold?

HelloGold a été fondée en 2015. Elle a construit une application mobile qui permet aux utilisateurs d’acheter et de vendre de l’or n’importe où et à tout moment en cliquant sur quelques boutons.

HelloGold est également la première application numérique compatible avec Shariah dans le monde, qui est prise en charge par la technologie blockchain. (Ici, vous trouverez une compréhension rapide de la technologie blockchain).

HelloGold fournit le moyen le plus simple d’investir dans l’or en Malaisie. Les utilisateurs peuvent l’acheter avec une finesse de 99,99% pour seulement RM1!

Le métal de qualité investissement provient de PAMP SA. Il s’agit d’une raffinerie et d’une entreprise de transformation en Suisse qui domine le marché mondial des lingots d’or pesant 50 grammes ou moins.

L’application mobile permet aux utilisateurs d’acheter et de vendre de l’or instantanément, de le transférer à n’importe qui et de retirer de l’argent.

Les utilisateurs peuvent également échanger de l’or physique via l’application. Sera livré dans les 5 jours ouvrables.

Comment investir dans l’or avec HelloGold?

Voici 3 étapes faciles pour commencer à investir dans l’or à l’aide de HelloGold.

1) Téléchargez l’application mobile HelloGold depuis le Google Play Store ou l’App Store.

2) Enregistrez votre compte gratuitement. Veuillez d’abord vérifier votre adresse e-mail. Prenez ensuite une photo de votre MyKad et utilisez l’application pour prendre un selfie. La confirmation du compte prend généralement 1 jour ouvrable. Vous pouvez ajouter mon code de parrainage – MART2EF2 Obtenez une remise RM5 si vous achetez de l’or à RM50.

3) Une fois votre compte vérifié, vous pouvez cliquer sur « Ajouter de l’argent » pour recharger votre compte en utilisant les services bancaires en ligne. Les frais de traitement sont de 1,20 RMK par transaction. Vous pouvez désormais acheter et vendre de l’or à tout moment!

Avantages et inconvénients de HelloGold

Avantages:

  • Vous pouvez investir dans de l’or pur à 99,9% sans préserver le métal physique.
  • Vous pouvez facilement investir dans l’or en déplacement avec une grande commodité.
  • Le montant minimum est aussi bas que RM1 seulement.
  • HelloGold offre les meilleurs prix d’achat et de vente sur le marché.
  • Faible risque de vol.
  • L’or est assuré.
  • Liquidité élevée. Vous pouvez retirer votre investissement à tout moment.
  • Vous pouvez transférer à n’importe qui sans restrictions.

Désavantages:

  • Des frais de transaction de 2% sont facturés.
  • Des frais de gestion annuels de 2% sont facturés.

Fonds négociés sur les bourses d’or (ETF)

 Invest in Gold ETF

Fonds négociés en bourse, également appelés ETF. Ce n’est pas nouveau en Malaisie. Le premier ETF malaisien a été lancé à la bourse de Malaisie en 2005.

Cependant, l’expansion du marché des ETF en Malaisie est relativement lente. À ce jour, de nombreuses personnes connaissent encore les FNB.

Qu’est-ce qu’un ETF? Un FNB est un type de fonds qui détient divers types d’instruments financiers ou de marchandises comme actifs sous-jacents. Les ETF sont négociés en actions sur une bourse telle que la bourse malaisienne. Le fonds surveille la performance de l’indice.

TradePlus Shariah Gold Tracker est le premier ETF aurifère compatible avec la charia à être lancé en Malaisie le 6 décembre 2017.

Le fonds surveille la performance du prix de l’or. Les FNB d’or sont une autre alternative à l’investissement dans l’or sans préserver le métal physique. Cependant, vous devez d’abord ouvrir un compte de négociation d’actions. Voici un guide complet pour créer un compte pour le négoce de titres en Malaisie.

Avantages:

  • Vous pouvez vous exposer à l’or sans préserver le métal physique.
  • Vous pouvez facilement investir en ligne dans des ETF en or en utilisant un compte de négociation d’actions.
  • Aucun risque de vol et de stockage.
  • Liquidité élevée.

Désavantages:

  • Vous devez payer des frais de courtage pour acheter et vendre des actions Gold ETF.
  • Tout le monde n’a pas le droit d’ouvrir un compte de négociation d’actions.
  • La performance des ETF est affectée par des risques de marché autres que les prix de l’or et le taux de change USD.

Or physique

 Investir dans l'or physique

Parmi les grands fans des métaux précieux, ils disent: « Si vous ne le tenez pas, vous ne le possédez pas. »

Sans surprise, de nombreux investisseurs préfèrent l’or physique à l’or papier comme investissement en Malaisie pour diverses raisons. Ils peuvent adorer et apprécier des pépites d’or dans leurs propres mains. C’est plus qu’un simple investissement pour eux.

Si vous souhaitez investir dans l’or physique, vous pouvez choisir d’acheter des pièces d’or ou des lingots d’or. Les lingots d’or sont généralement moins chers car les pièces d’or ont des conceptions plus complexes qui facturent une prime plus élevée.

De plus, il est également plus facile de stocker des lingots d’or que des pièces. Mais les lingots d’or sont moins liquides que les pièces d’or.

Les vendeurs d’or les plus célèbres en Malaisie sont BuySilverMalaysia.com et MY Bullion Trade.

Avantages:

  • Vous pouvez le posséder pour l’héritage ou la distribution en cadeau.
  • Pas de risque de contrepartie car vous avez un contrôle total sur l’immobilisation corporelle.
  • Meilleure confidentialité car vous pouvez la posséder de manière anonyme.

Désavantages:

  • Faible liquidité par rapport aux autres options.
  • Risque de vol et frais de stockage.
  • Moins pratique pour acheter et vendre.

Dernières pensées

L’or est sans aucun doute une excellente couverture contre l’inflation et constitue un excellent diversificateur de portefeuille pour améliorer la performance globale du portefeuille d’investissement.

De nombreux investisseurs investissent dans l’or comme refuge pour minimiser leur exposition aux pertes en cas de catastrophe potentielle.

Le désir d’or est l’instinct commercial le plus universel et le plus profond de la race humaine – Gerald M. Loeb

Cependant, ce n’est pas un investissement sans risque. Son prix est déterminé uniquement sur la base de l’offre et de la demande sur le marché mondial. Le métal précieux a également une corrélation négative avec d’autres classes d’actifs sur la base des performances historiques.

En d’autres termes, à mesure que le marché boursier et le marché obligataire augmentent, leur prix baisse. Le prix de l’or peut donc être très volatil à court terme.

Les magnats financiers s’accordent à dire que les investissements en or ne devraient pas dépasser 5 à 10% du portefeuille d’investissement total. Il est sage de considérer votre tolérance au risque, votre calendrier et votre investissement objectif avant de vous lancer dans un tel investissement.

Pensez-vous que l’or est un bon investissement? Partagez vos pensées ci-dessous!

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